“Protección que da valor al ahorro” es el título de la quinta mesa redonda de “Il Valore della Consultanza”, un evento dedicado a la consultoría financiera organizado por Wall Street Italia en colaboración con ALLIANZ Global Investors, AXA Investment Managers, AMUNDI, PICTET y PIMCO.
En la mesa redonda participaron:
- Mauro María MarinoPresidente de la OCF;
- Fabrizio SimoniniVicepresidente Ejecutivo y Director Comercial Unicredit Allianz Vita;
- luigi contePresidente ANAF;
- Ruggero BertelliProfesor titular, Universidad de Siena;
- Paolo Zuccaex director de Plus24 para Il Sole 24 Ore.
Marino (presidente de la OCF): el papel del organismo de control y el mantenimiento del registro único de los asesores financieros
Marino interviene supervisión y mantenimiento del registro de asesores financieros desgranando algunos números que demuestran cómo el sector avanza de la mejor manera posible.
De 52 mil registrados en 2023 impulsamos 120 expedientes sancionadores. Vigilamos a nuestros miembros pero hay una persona oculta que corre el riesgo de no ser interceptada y, en consecuencia, causar daños.
Marino luego se centra en el futuras iniciativas de formación y sobre la dificultad de “hacer comprender a los jóvenes lo difícil que es la profesión de asesor financiero, independientemente del boca a boca que forma parte de un antiguo registro”.
Fabrizio Simonini (Vicepresidente ejecutivo y director comercial Unicredit Allianz Vita): la necesidad de generar ahorro
Simonini se centra en país real Está en significado de consultoría hoy.
Desempeño mi trabajo como director comercial en la carretera porque una gran recuperación de valor posible es acortar las distancias entre las centrales que viven en un mundo de finanzas absolutas y el mundo de las personas. En Italia contamos con 51.475 promotores financieros y 264.000 banqueros, 100.000 unidades menos en los últimos diez años, para gestionar 47 millones de cuentas corrientes, alrededor de 30 millones de clientes, de los cuales el 65% son bancos individuales. ¿Qué mejor alternativa que la consultoría? Cuando hablamos de consultoría en estos términos hablamos del valor del ahorro. Más allá de los flujos y los rendimientos, ¿el nivel de vida actual es capaz de generar ahorros?
Éste es el verdadero tema según Simonini: ¿Qué pasa con la consultoría si faltan los ahorros? La perspectiva en la construcción de productos es volver a poner en el centro la capacidad de responder a la pregunta: ¿Y si?
Si no encuentras el auto cuando sales, ¿tienes dinero para volver a comprarlo? Si tienes un problema de salud y no tienes acceso a un tratamiento rápido, ¿puedes gestionarlo con tus ahorros?
Luigi Conte (presidente de ANAFF): del relevo generacional a la interacción generacional
Es un mundo lleno de oportunidades, subraya Conte. Pero la pregunta sigue siendo: “¿Cómo reparar algunos elementos que están demasiado estandarizados en comparación con lo ocurrido hasta ahora?”. El ejemplo que da el presidente de ANASF es el de cambio generacional.
La oportunidad en este caso es otra, es decir, hablar de interacción generacional. Tenemos una sociedad que evoluciona de forma absolutamente dinámica con la que acabamos enfrentando a cuatro o cinco generaciones en distintos tipos de contextos. Necesitamos crear las condiciones para que, tanto en términos sociales como profesionales, pueda haber un nivel de interacción generacional que conduzca a combinar las experiencias de los jóvenes, por un lado, y las habilidades de los jóvenes, por el otro. Esta innovación podría ser el verdadero detonante frente al crecimiento actualmente encapsulado en paradigmas estáticos.
Según Conte, la protección no sólo está ligada a lo que protege sino también a la actitud que adopta. “Es fundamental utilizar todas las herramientas posibles para generar protección” – concluye el número uno de la Asociación Nacional de Asesores Financieros.
Ruggero Bertelli (Profesor Titular, Universidad de Siena): ¿bienestar hoy o bienestar mañana? ¿Protección o crecimiento?
¿Bienestar hoy o bienestar mañana? ¿Protección o crecimiento? Según el profesor Bertelli, estas son las preguntas que se hace el asesor financiero.
“El asesor financiero hoy hace esto: bienestar hoy y bienestar mañana. Protección y crecimiento. Nosotros como inversores nos preguntamos cómo lograr este resultado. En cambio, el consultor interviene para lograr este equilibrio simple pero esencial”.
Paolo Zucca (antiguo responsable de Plus24 para Il Sole 24 Ore): la centralidad de la educación financiera
Zucca recita algunas cifras sobre el estado del conocimiento de los italianos sobre la inflación, según un informe de Assogestioni. Pues bien, el 13% de los italianos no reconoce la inflación y los más jóvenes son los que más dificultades tienen. El 36% de los italianos no sabe la diferencia entre acciones y bonos, lo que demuestra la falta de educación financiera en Italia.
Responder Marina según el cual, sin embargo, hay confirmaciones positivas. La buena noticia es que el nuevo Proyecto de Ley de Capital introducirá laLa educación financiera como parte de la educación cívica.con repercusiones en el asesor financiero.
Para el asesor financiero, tener un ciudadano preparado financieramente significa realizar su trabajo con mayor facilidad.
“¿Es la economía la que hace la política o la política la que hace la economía?”: el discurso final del senador Pellegrino
Al concluir el acto, el senador habló Cinzia Pellegrino.
Al comienzo del trabajo usted hizo la pregunta: “¿La economía crea la política o la política crea la economía?” Para mí tampoco. Creo que la economía y la política deben caminar solas por caminos paralelos y cruzarse en tiempos de necesidad. Deben ser independientes. La política tiene la obligación de venir a apoyar la economía cuando hay puntos cruciales y momentos traumáticos como los actuales”.
