La inflación y las nuevas tensiones internacionales también representan un campo de pruebas para el mundo de la gestión de grandes activos. Para entender cómo se mueven los principales operadores del sector, hablamos con Mauricio Corsoni, liderando recientemente la gestión comercial de Banco Finnat.
Usted es una de las entidades históricas de la banca privada en Italia, con 16 mil millones de euros de activos bajo gestión, ¿las solicitudes de sus clientes son similares a las del pasado o hay nuevas necesidades que satisfacer?
El contexto económico actual ha aumentado la atención de los inversores sobre la gestión de activos y su resiliencia financiera. La necesidad primordial ha pasado a ser la de confiar esta gestión a profesionales altamente especializados, cuyo papel hoy es saber afrontar cuestiones de carácter extrafinanciero también relacionados con las necesidades familiares y empresariales.
Hemos aumentado nuestra proximidad con los clientes, precisamente para comprender mejor sus necesidades y ofrecerles rápidamente las soluciones más adecuadas en los tiempos necesarios.
En un contexto de mercado como el actual, con la rentabilidad del BTP en el 4%, ¿cómo está cambiando la asignación de activos de sus clientes?
Nuestra oferta se basa en las dos formas de servicio propias de la banca privada: gestión delegada y asesoramiento. La asignación de activos ha visto una reducción en la exposición a la renta variable y un cambio hacia el componente de deuda pública que ahora está generando rentabilidades positivas.
En este momento, nuestra elección es como “barra con pesas” donde, además de los rendimientos gubernamentales, mantenemos exposición a corto plazo a “Grado de Inversión” y a los Mercados Emergentes. Mientras que en la renta variable preferimos un estilo orientado a cierta rentabilidad y calidad de los pasivos. Sin embargo, sigue siendo fundamental identificar las características del cliente para identificar la solución más satisfactoria para él. Para aquellos que tienen las habilidades necesarias, podemos apoyar a todos. clases de activos tradicionales aquellas alternativas que, a pesar de un cierto nivel de iliquidez, ofrecen retornos útiles debido a las ventajas obvias de la diversificación. En esta dirección, la asociación con Hedge Invest ha ampliado nuestra experiencia en la selección de algunas clases de activos que siempre elegimos en la lógica de la plataforma abierta.
Una parte importante de la riqueza de los italianos se invierte en bienes raíces. Aparte de los casos de algunas grandes ciudades, los precios medios en Italia están bajando. ¿Cómo es posible poner en valor esta parte del patrimonio?
Los bienes inmuebles representan un activo principal para muchos inversores y, en algunas situaciones de transferencia generacional, el componente financiero no es suficiente para soportar los costos asociados con la transferencia de activos. bienes raíces. Pero para analizar los activos inmobiliarios, además de conocer su tamaño, es muy importante entender para qué están destinados: ¿son utilizados directamente por la familia? ¿Son funcionales a una actividad profesional o empresarial? Por eso es imposible responder de forma inequívoca. Con nuestros clientes utilizamos un enfoque personalizado basándose en el conocimiento de la situación financiera y sus objetivos. Para el sector inmobiliario utilizamos las capacidades de Investire, la sociedad de gestión de activos inmobiliarios del Grupo, gracias a la cual presentamos oportunidades de inversión exclusivas.
Elementos distintivos que subyacen al crecimiento
Para Banca Finnat el principal objetivo es el crecimiento basado en dos direcciones: el crecimiento del patrimonio de los clientes actuales y la captación de nuevos clientes, en particular en el segmento con grandes activos gracias a los elementos diferenciadores de su oferta y a la capacidad de negociación. también cuestiones relativas al patrimonio de los hijos, las empresas y el patrimonio familiar. Otro segmento prioritario son los emprendedores y los profesionales que les ayudan. El histórico banco romano puede contar con la capacidad de proporcionar soluciones innovadoras para la gestión de activos y para los momentos corporativos más importantes a través del asesoramiento tanto para capital como para deuda. “Además del crecimiento orgánico, queremos aumentar el número de consultores con dos estrategias: una es la contratación de profesionales expertos, la otra es la selección de consultores jóvenes, junto a los más experimentados, que puedan ser los futuros referentes de las familias de nuestros clientes”, aclaró Corsoni.
La entrevista completa se publicó en la edición de noviembre de la revista mensual Wall Street Italia. Haga clic aquí para suscribirse.
