¿Qué significa la consultoría en el mundo empresarial? ¿Qué piden hoy los clientes-empresarios a los consultores? No sólo eso: relevo generacional y las últimas novedades de EFPA. Estos son algunos de los temas que animaron la cuarta mesa redonda titulada “Cómo la consultoría aporta valor a la empresa” dentro de Il Valore della Consulenza, un evento dedicado a la consultoría financiera organizado por Wall Street Italia en colaboración con ALLIANZ Global Investors, AXA Investment Managers, AMUNDI, PICTET y PIMCO.
En la mesa redonda participaron:
- Claudio Andrea Gemme, Presidente Fincantieri Infraestructura SPA;
- Marco Deroma, Presidente EFPA;
- Alejandro Varaldo, el director general de Banca Aletti;
- Enrico María Cervellati, Profesor de Finanzas, Link Campus University y fundador de EMC³ Solution;
- Alejandro Plateroti, Director de NewsMondo.it
Alessandro Varaldo, Banca Aletti: necesitamos liberar Pip, Eltif y las pensiones complementarias
La cuarta mesa redonda fue abierta por las reflexiones de Alessandro Varaldo quien, habiendo participado en la mayor parte de los debates de la mañana, dirigió el debate.
“Puse tres elementos en el plato. Tuve experiencia francesa, de la que simplemente aprendí que nuestro bolso pesa muy poco. No hay equidad y, sobre todo, no hay una fiscalidad que empuje hacia un nuevo horizonte temporal. Por supuesto, algo se está cocinando, pero todavía es muy poco. Necesitamos dar más fuerza a nuestro mercado primario y secundario, pero liberando PIP, Eltifs y pensiones complementarias”.
Claudio Andrea Gemme, presidente Fincantieri Infrastructure SPA: buscando el mejor consultor
Gemme abre su discurso ofreciendo una reflexión sobre cómo el mundo empresarial actual quisiera tener un consultor a su lado
“Creo mucho en la consultoría porque habiendo estado atentos a los costos, tener un costo variable en lugar de uno fijo no viene mal. El jefe de la empresa tiene la visión y debe buscar el mejor consultor que lo apoye, buscar apoyo para crecer”.
Marco Deroma (Presidente de EFPA): las novedades sobre las certificaciones
Toma la palabra Marco Deroma, presidente de EFPA, la organización que certifica cursos y organiza exámenes para la formación continua de los profesionales del ahorro.
Deroma pone el foco en la importancia de guiar el cambio generacional en una empresa hoy en día y en este ámbito es importante el conocimiento, conocimiento que normalmente debe adquirir el consultor.
En este sentido, Deroma ilustra brevemente las últimas novedades que ofrece la organización en materia de certificaciones. Pero no solo. El organismo ha pensado en otra certificación denominada “Planificación patrimonial y sucesoria de clientes privados”.
Enrico Maria Cervellati (Profesor de Finanzas, Link Campus University y fundador de EMC³ Solution): “El emprendedor quiere un consultor a su nivel”
Se centra en elimportancia de la preparación del consultor para la empresatambién y sobre todo a nivel comunicativo.
El cliente emprendedor, por tanto cualificado, quiere contar con un consultor a su nivel. La cuestión es a nivel de formación: es fundamental formar a los consultores también a nivel de comunicación. Los ojos puestos en las habilidades blandas, que son cada vez más importantes. Sigue siendo necesario saber cómo relacionarse con un determinado tipo de cliente.
Varaldo: las certezas e incertidumbres de hoy
El enfoque de Varaldo en las dos certezas que tenemos hoy y la incertidumbres al realizar inversiones.
Tenemos dos certezas y muchas incertidumbres. La primera, por un lado, es que hoy para realizar inversiones tenemos tipos de partida que también representan en términos reales, hoy en día a corto plazo, tanto en Italia como en Estados Unidos y Europa, tenemos la posibilidad de construir cualquier vía de inversión. La segunda certeza es que la economía no se encuentra en una recesión grave, tampoco por razones demográficas, sino también por su capacidad de reaccionar ante acontecimientos adversos. El sistema ha desarrollado importantes anticuerpos. El último elemento es la incertidumbre geopolítica.
El sistema real podrá beneficiarse de la bajada de tipos.
Alessandro Plateroti Director de NewsMondo.it.: en Italia son los magos los que aconsejan sobre el ahorro
La fotografía que proporciona del mundo real es clara y real. Alessandro Plateroridirector de NewsMondo.it.
“Escucho hablar de grandes desafíos, de cómo llevar ahorros al mercado: pero el problema es cómo llevarlos a la consultoría”.
Plateroti subraya cómo hoy escuchamos hablar de transición generacional en un país que no tiene hijos.
¿Qué respuestas pretende dar? ¿Qué consultoría puede dar valor a la empresa? …. El problema no es invertir sino convencer a la gente de que recurra a un consultor… el problema es eximir de impuestos a la consultoría… Tengo que llevar a la gente a la consultoría… es necesario un cambio cultural.
Plateroti va más allá y desgrana cifras interesantes que muestran lo que realmente buscan los italianos hoy en día. En nuestro país existen 51 mil consultores financieros externos registrados y autorizados frente a 155 mil adivinos y consultores esotéricos que brindan asesoramiento sobre ahorro.
Esta es la realidad. La gente confía en los magos: la respuesta es el salto cultural.
